Besoin de trésorerie et création d’entreprise : identification et explications
Dans le monde entrepreneurial tes qu’on le connait, la trésorerie est souvent comparée au carburant qui alimente le moteur de la voiture. Sans carburant, peu importe la puissance ou l’efficacité du moteur, la voiture ne démarrera pas. De même, peu importe l’ingéniosité d’un business model ou la qualité d’un produit, sans une gestion adéquate de la trésorerie, une entreprise ne peut prospérer. Mais qu’est-ce précisément qu’un besoin en trésorerie et pourquoi est-il si crucial pour les entreprises ? Réponse dans cet article.
Qu’est ce qu’un besoin de trésorerie ?
Un besoin en trésorerie correspond à une somme d’argent nécessaire pour couvrir toutes les dépenses courantes d’une entreprise. Cette notion de « besoin » de trésorerie inclut donc les coûts opérationnels de votre entreprise (salaires, loyers, matières premières…). En d’autres termes, c’est le montant pécunier (en euros) requis pour assurer le fonctionnement quotidien de votre entreprise sans interruption.
L’importance de la gestion de votre trésorerie
La gestion de votre trésorerie est vitale car elle affecte la capacité de l’entreprise à répondre à ses engagements financiers immédiats. Une mauvaise gestion de la trésorerie peut entraîner des problèmes de liquidité, même pour une entreprise rentable sur le papier.
A contrario, une trésorerie bien gérée permet non seulement de payer les factures à temps mais aussi d’investir dans des opportunités de croissance, d’innovation et d’amélioration des opérations. Même dans des contextes de légère baisse de l’activité.
Le besoin de trésorerie en entreprise
L'impact de votre besoin en trésorerie
Le besoin en trésorerie n’est pas un concept statique ; il évolue constamment au gré des activités de l’entreprise. Une entreprise en croissance rapide peut se retrouver à court de liquidités si ses ventes ne se convertissent pas assez vite en cash. Ce qui se produit lorsque les clients ne paient pas, ou que les délais qui leurs sont accordés sont trop longs.
Inversement, une entreprise avec un rythme de croissance plus lent peut se retrouver avec un excès de liquidités, signe d’une opportunité manquée d’investissement ou d’expansion. La clé réside dans l’équilibre : maintenir suffisamment de liquidités pour le fonctionnement quotidien tout en maximisant les opportunités de croissance.
Gérer les fluctuations de la trésorerie
Vous devez donc surveiller et gérer activement la trésorerie de votre entreprise pour anticiper et répondre aux fluctuations du marché. Pour ce faire, une maîtrise totale de vos cycles de vente sera nécessaire. De même que la gestion des délais de paiement de vos fournisseurs et de vos clients…
En fait, ce que nous essayons de vous dire ici, c’est qu’il ne faudra pas vous contenter de regarder ce qu’il y a sur votre compte bancaire grâce à votre application mobile. L’objectif sera d’avoir les outils pour anticiper au maximum ces variations.
Présentation des principales sources du besoin de trésorerie de l’entreprise
Le fonds de roulement
Le fonds de roulement est une notion centrale et vitale pour votre besoin en trésorerie. Votre fonds de roulement correspond aux décalages entre le moment où vous encaissez vos recettes et celui où vous payez vos dépenses. Une mauvaise gestion du fonds de roulement peut vite se traduire en faillite bancaire de la société. Alors que l’activité était rentable.
A l’inverse, une bonne gestion de ce fonds de roulement signifie maintenir un équilibre entre les liquidités disponibles, les créances clients et les dettes fournisseurs. En savoir plus sur la gestion efficace de son fonds de roulement.
Les investissements
Les investissements de votre entreprise sont souvent à l’origine d’un besoin de trésorerie. Qu’il s’agisse de l’achat de matériel, de l’amélioration des installations ou de l’expansion, les investissements nécessitent souvent une importante sortie de trésorerie. L’entreprise doit planifier ces dépenses en tenant compte de leur impact sur la liquidité.
La recherche et développement
Si vous êtes dans une entreprise innovante, la R&D sera un poste important. Souvent à l’origine de la mise en évidence de nouveaux facteurs clés de compétitivité, la recherche et développement a un impact généralement fort sur la trésorerie de votre entreprise. Attention donc à équilibrer le besoin d’investir dans la R&D avec la nécessité de maintenir une trésorerie saine.
Comment pallier au besoin de trésorerie de son entreprise ?
Au démarrage de l’entreprise
Au démarrage de votre entreprise, forcément il n’y a pas de client. S’il n’y a pas de clients, il n’y a pas d’argent. Vous devez donc financer le fonds de roulement de l’entreprise, les investissements, la R&D…
Si le secteur d’activité que vous avez choisi est plutôt perein, alors nous vous conseillerons de faire appel aux banques pour vous financer. Vous gardez le contrôle de la société et accéder à des montants importants de financement.
Si vous essayez de développer une entreprise basée sur un business model innovant, ou dans un secteur très jeune, les levées de fonds resteront la meilleure solution. Notamment via les plateformes de financement participatif, crowdfunding…
Durant la durée de vie de la société
On pourrait croire que c’est au moment de la création de sa société que le besoin de financer sa trésorerie sera le plus élevé, mais ce n’est pas vraiment le cas. Selon le niveau et l’intensité de croissance obtenu, votre société va devoir réaliser de plus en plus d’investissements pour se maintenir à flow. Et donc trouver de plus en plus de financement.
Durant sa durée de vie, si votre société a de bons chiffres historiques, alors les banques vous suivrons sans problème. Malgré cela, l’option de l’investisseur privé (ouverture de son capital) ou de l’émission d’obligations restera une solution à étudier.
NOUVEAUX-ENTREPRENEURS est une entreprise spécialisée dans la création de sociétés. A chaque étape de ce processus, nous avons une solution et des conseils à vous apporter. Contactez-nous pour plus d’informations.